Thursday, February 18, 2016

What to Do Instead of Investing in Index Funds

Hey everyone.

Two days ago, I wrote about how investing in index funds ("passive investing") is only something you should do if you're investing for extraordinarily long time frames (i.e. for retirement, which should be 30 to 35 years away). Although I encourage you to go back and read my previous post, I'll reiterate the basic thesis behind my last post. It's that although the S&P 500 (an index or group of stocks that is a gauge for how the stock market is doing as a whole) has a compound annual growth rate of approximately 9% for the past 87 years, returns on the S&P 500 or the broad stock market in general can vary wildly from year to year, as demonstrated by this chart. If you don't have an 87 year time horizon or even a 20 year time horizon for your money, but want to make it work for you so you can reach financial objectives that are 3, 4, or 5 years away - i.e. buying a home, taking a trip around the world, buying a new car - what can you do to reap the benefits of investing in the stock market?



Well, before I tell you specifically what steps you can take, I must remind you that investing successfully is hard work. And it will require your dedication to it. By dedication, I mean that you must be willing to spend at least an hour a day (or 7 hours a week) doing the things outlined below. Come on, you can dedicate at least 4 percent of your week to improving your financial future, right? You can? Great! So here are the steps you need to take:

1) Determine what type of investor you are (a growth investor or a value investor) and then determine your risk tolerance by taking the following questionnaire. Growth investing and value investing are not mutually exclusive, necessarily, but they can be at times.

2) Spend time checking out the websites of stock newsletter subscription services that have thriving investor communities such as CabotTheStreetThe Motley Fool, or Morningstar. All of the above-mentioned websites have customer service lines that can help you decide which subscription service is best for you. Use these human resources!

3) After you have decided upon a subscription service that fits your budget and investment style (both of these criterion are equally important), then that's the time to start evaluating the newsletter's picks. When stock newsletters make picks each month, the newsletters usually include a synopsis of the company's financials, industry, and growth prospects. If you are more familiar with an industry that a particular stock recommendation falls into, and you think the prospects for the industry are bright, that might be a company on which you seek out more information. I would also suggest that you act like you're back in college and email the newsletter's editors with any questions. This will accelerate your learning curve when it comes to stock market investing.

4) Once you have your particular stock for each month set, you should dollar cost average into this investment. This way, you will buy more shares of that particular stock when the stock price is lower, and less shares when the price is higher, thereby lowering your cost basis

Well, that was a mouthful and seems like enough for today. But come back tomorrow for a "two-fer" when I'll be discussing where to find good information on companies and what metrics to look for, along with the importance of becoming a minipreneur. Until then...

JP $


17 comments:

ninest123 said...

ninest123 16.04
nike air max, louis vuitton outlet, louis vuitton outlet, ugg boots, prada outlet, replica watches, tiffany jewelry, louboutin, coach purses, oakley sunglasses, nike free, nike outlet, gucci outlet, louis vuitton, uggs on sale, tiffany and co, christian louboutin outlet, louis vuitton, ray ban sunglasses, prada handbags, kate spade outlet, louboutin shoes, true religion jeans, coach outlet, ugg boots, nike air max, cheap oakley sunglasses, kate spade handbags, oakley sunglasses, louboutin outlet, polo ralph lauren outlet, ray ban sunglasses, replica watches, chanel handbags, longchamp outlet, true religion jeans, true religion outlet, coach outlet, polo ralph lauren outlet, replica handbags, tory burch outlet, longchamp, longchamp outlet, jordan shoes, oakley sunglasses, ray ban sunglasses, oakley sunglasses, true religion jeans, louis vuitton

ninest123 said...

soccer shoes, p90x workout, giuseppe zanotti, asics running shoes, nike trainers, birkin bag, nike huarache, hollister, jimmy choo shoes, chi flat iron, iphone 6s cases, louboutin, soccer jerseys, ralph lauren, iphone 6 plus cases, lululemon, reebok shoes, north face outlet, ipad cases, iphone 6 cases, hollister, bottega veneta, wedding dresses, nike air max, new balance, baseball bats, iphone cases, ferragamo shoes, mont blanc, s5 cases, herve leger, celine handbags, vans shoes, mac cosmetics, ghd, instyler, nike roshe, nfl jerseys, babyliss, north face outlet, insanity workout, valentino shoes, nike air max, iphone 5s cases, hollister, mcm handbags, iphone 6s plus cases, abercrombie and fitch, longchamp, timberland boots, oakley, beats by dre

ninest123 said...

ugg,uggs,uggs canada, ugg boots uk, moncler, swarovski crystal, swarovski, hollister, juicy couture outlet, moncler, moncler, pandora charms, ugg pas cher, moncler, canada goose, louis vuitton, canada goose, canada goose outlet, vans, wedding dresses, louis vuitton, replica watches, bottes ugg, louis vuitton, moncler outlet, sac louis vuitton pas cher, thomas sabo, supra shoes, ugg,ugg australia,ugg italia, doudoune canada goose, coach outlet, moncler, pandora jewelry, moncler, barbour jackets, moncler, barbour, converse, gucci, marc jacobs, lancel, karen millen, pandora charms, canada goose, louis vuitton, canada goose uk, montre pas cher, links of london, pandora jewelry, juicy couture outlet, converse outlet, canada goose outlet, toms shoes, ray ban, canada goose
ninest123 16.04

عبده العمراوى said...

شركة كشف تسربات المياه بالدمام

shimaa shaker said...


شركة عزل خزانات بالبكيرية
شركة عزل حراري بالبكيرية
شركة عوازل بالبكيرية
شركة عزل فوم بالبكيرية
شركة عزل مائي بالبكيرية
شركة عزل اسطح بالبكيرية

shimaa shaker said...

شركة شفط بيارات بالبكيرية
شركة تنظيف بيارات بالبكيرية
شركة تسليك مجاري بالبكيرية
شركة جلي بلاط بالبكيرية

shimaa shaker said...


شركة مكافحة البق بالبكيرية
شركة مكافحة الصراصير بالبكيرية
شركة مكافحة حشرات بالبكيرية
شركة مكافحة الفئران بالبكيرية
شركة رش مبيدات بالبكيرية
شركة مكافحة العته بالبكيرية
شركة مكافحة الارضة بالبكيرية
شركة مكافحة الحمام بالبكيرية
شركة رش دفان بالبكيرية
شركة مكافحة النمل الابيض بالبكيرية

shimaa shaker said...

شركة تنظيف بالبكيرية
شركة تنظيف شقق بالبكيرية
شركة تنظيف منازل بالبكيرية
شركة تنظيف خزانات بالبكيرية
شركة تنظيف سجاد بالبكيرية
شركة تنظيف موكيت بالبكيرية
شركة تنظيف كنب بالبكيرية
شركة تنظيف فلل بالبكيرية

shimaa shaker said...

شركة تخزين اثاث بالبكيرية
شركة نقل اثاث بالبكيرية
شركة نقل عفش بالبكيرية
شركة شراء اثاث مستعمل بالبكيرية
مقاول اسفلت بالبكيرية
شركة صيانة مسابح بالبكيرية
شركة تركيب قرميد بالبكيرية

ola shazly said...


شركة مكافحة حشرات بجدة 0500589444
شركة تركيب طارد حمام بجدة عملائنا الكرام هل تعاني من تسريب الطيور والحمام إلى منزلك أو فوق سطح مسكنك وتبحث دائماً عن أفضل شركات متخصصة لطرد الحمام ومكافحة الطيور فلديك أفضل شركة تركيب طارد حمام بجدة، التي تقوم بتركيب أشواك الحمام من النوع الاستيل الذي يمنع وقوف الطيور على وقوف الطيور على الأبواب الخاصة بمنزلك ولا داعي للخوف فيما يخص هذه المشكلة فلديها فريق عمل خاص بتركيب طارد الحمام للمكيفات والشفطات لذا تعتبر من أفضل الشركات في المملكة العربية.
شركة مكافحة حشرات بمكة

شركة مكافحة حشرات بجدة
شركة مكافحة البق بجدة
شركة مكافحة الصراصير بجدة
شركة مكافحة النمل الابيض بجدة
شركة مكافحة الفئران جدة
شركة رش مبيدات بجدة
شركة تركيب طارد حمام بجدة

ola shazly said...

تنظيف بجدة 0500589444 لتنظيف المنازل والبيوت والشقق
شركه تنظيف بجده من أكثر المهام التي تبحث عنها كل سيده لكي توصل كافة سبلشركة الراحة هي أعمال التنظيف بشكل عام، حيث أن من المعروف أن أعمال التنظيف اليومية تحتاج إلى بذل الكثير من الجهد والتعب من أجل الحصول على النتائج المرغوب بها ولا تستطيع الكثير من السيدات القيام بذلك بسبب ظروف عملها، أو ليس لديه الخبرة الكافية لكي تقوم بكافة أعمال التنظيف كما نريد، لا داعي لكل ذلك وما عليك سوى الاستعانة شركة تنظيف بجدة التي تقدم لك أفضل خدمات التنظيف الشاملة، تنظيف منازل تنظيف شقق تنظيف فلل تنظيف قصور تنظيف مصانع، وتقدم كل ذلك بأعلى مستوى من الكفاءة والدقة نظراً ما تملكه الشركة من فريق عمل يتميز بالكفاءة والمهارة والاحترافية في العمل، كما أنها تقدم خدمات التنظيف بالمستوى التي لا تستطيع السيدة العادية القيام بها بنفسها، وتعرف الشركة على أن توفر في حوزتها فقط التقنيات الحديثة التي تساعدها في إتمام عمليه التنظيف النتائج المرغوب بها، من العملاء يضيع الكثير من الوقت ومن أهم الأجهزة التي تستخدمها في أعمال التنظيف بالبخار التي تتم من خلال أعلى درجات الحرارة، التي لا تستطيع تحملها لكي تقوم بعمليه التنظيف والتعقيم والتطهير في نفس ذات الوقت ولهذا تحرص الشركة على تقديمه بأقل الأسعار الغير قابله للمنافسة، وهذه ميزة جيده لا توجد في الكثير من الشركات ولكن شركاتنا هدفها الحقيقي هو إرضاء عملائنا وليس هدفا جمع الأموال من فراغ، ثم عليك الاتصال بشركه تنظيف بجدة ولا تترددي وسوف تحصلين على كافه الخدمات التي تردينها بنفسك.
شركة تنظيف بجدة
شركة تنظيف بالبخار بجدة

شركة نظافة بجدة
شركة تنظيف كنب بجدة
شركة تنظيف سجاد بجدة
شركة تنظيف شقق بجدة
شركة تنظيف منازل بجدة
شركة تنظيف فلل بجدة
شركة تنظيف مكيفات بجدة
اسعار شركات التنظيف في جده

ola shazly said...

شركة تنظيف بالبخار بجدة
كما ذكرنا في السابق انه تقنيه البخار لا تتوفر لدى ربات البيوت العاديين ولكن شركه تنظيف بالبخار بجده، تحرص على أن توفر لعملائها الكرام أفضل أجهزه البخار المستخدمة في عمليه التنظيف الهامة وإتمام عمليه التنظيف بأعلى مستوى من الكفاءة، وتستخدم هذه الأجهزة لتنظيف السجاد أنواع السجاد والموكيت لكي يتخلصوا من الأتربة المتراكمة بها والبقع التي من الصعب إزالتها، باستخدام درجات حرارة عالية ولكنها لا تظهر المنسوجات كما أنها تستخدم لتنظيف الكنب من خلال آلاتها الدقيقة، التي تستطيع الوصول للأماكن الضيقة بكل سهوله وتقوم بتنظيفها والتخلص من أي أتربه علقة في الثنايا لا تستطيع السيدة الوصول إليه.

شركة نظافة بالبخار بجدة
شركة تنظيف ستائر بالبخار بجدة
تنظيف الكنب بالبخار بجدة
شركة تنظيف السجاد بالبخار بجده
شركة تنظيف بمكة

ola shazly said...

شركة تنظيف خزانات بجدة
الخزانات من الأشياء التي يجب أن يتم الاهتمام بنظافتها وإجراء النظافة وصيانة دوريه عليها بالكلام وشركه تنظيف بجده تقدم خدمه تنظيف الخزانات بأسعار رخيصة جداً وفي متناول الجميع في الشركة، لا تريد أن تسبب في أعضاء إضافية على العملاء لذلك فأن أسعارها رخيصة جداً، ونحن ننفذها لنشعر عملائنا الكرام بالراحة مع التعامل معها ومن جانب أخر، كما أنها تقدم أفضل أنواع المعقمات والمنظفات التي يتم استخدامها في تنظيف الخزانات، كما أننا نوفر جهاز قياس نسبه الكلور في الماء وذلك تعاون معنا الآن.
شركة غسيل خزانات بجدة
شركة عزل خزانات بجدة
شركة جلي بلاط بجدة
شركة تسليك مجاري بجدة
شركة كشف تسربات المياه بجدة
شركة تنظيف خزانات بجدة
شركة عزل بجدة
شركة عزل بمكة
شركة تنظيف خزانات بمكة


ola shazly said...

-شركة نقل عفش بجدة تعتبر مهمة تغير محل السكن أو العمل من المهام الشاقة، التي يتعرض لها الكثير من سكان جدة، مما يجعلهم يلجئون لشركات نقل العفش والأثاث بجدة حتى تساعدهم في تنفيذ مهام النقل المتميزة، لذا فما عليك غير التعامل مع شركة نقل عفش بجدة، التي تقدم كافة أعمال النقل وأصعب الأعمال من خلال فريق عملها المحترف، وأيضاً حرصها الدائم على توفير أفضل الوسائل والأساليب المستخدمة في نقل العفش والأثاث فشركتنا الأفضل على مستوى العالم كله وليس بجدة فقط، لحرصها الدائم على إن تقدم كافة خدماتها بأقل الأسعار، فهي تسعى دائم أن تكسب ثقة عملائها ولا تكسب الكثير من المال من فراغ.
شركة نقل عفش بجدة
شركة شراء اثاث مستعمل بجدة
شركة نقل عفش بمكة

جميع المواطنين بلا استثناء في مدينه جده يحتاجون إلى الكثير من الخدمات وهناك خدمات يستطيع المواطن العادي التعامل معها وحلها دون الاستعانة بأي شخص أخر و خدمات أخرى، لابد فيها من أن يتعاون مع أشخاص آخرين لكي يتم انجاز هذه الخدمة بدون إي عواقب وخيمة على سبيل المثال يتعرض الإنسان بشكل يومي، إلى مشاكل عديدة مرتبطة بالمياه وبالكهرباء تمديد الغاز، وهذه المشكلات لابد فيها من التعامل مع شركات متخصصة في هذه المجالات لكي يتم تجنب المشاكل قدر الإمكان وان كنت تبحث عن شركه متميزة في هذه المجالات فلا تتردد بالاتصال بشركاتنا فهي توفر طاقم كبير أعمال الكهرباء والسباكة و أعمال تمديد الغاز، وذلك بدر الآن للتعاون معنا دون أي تردد.
سباك بجدة
فني دش بجدة
معلم جبس بورد بجدة
قهوجيين بجدة
كهربائي بجدة
شركة تمديد الغاز المركزي بجدة

شركة تنسيق حدائق بجدة


shimaam hassan said...

تقدم شركة العربي للخدمات المنزلية خدماتها في مجال نقل الاثاث داخل المملكة

شركة نقل اثاث بحائل

shimaam hassan said...

تقدم شركة العربي للخدمات المنزلية خدماتها في مجال نقل الاثاث داخل المملكة

شركة نقل اثاث بحائل

شركة نقل عفش بحائل

دينا نقل اثاث بحائل

Shaimaa Elsadek said...


شركة تنظيف بابها
شركة تنظيف منازل بابها
شركة تنظيف شقق بابها
شركة تنظيف سجاد بابها
شركة تنظيف مساجد بابها
شركة مكافحة حشرات بابها
شركة مكافحة فئران بابها
شركة مكافحة بق الفراش بابها
شركة مكافحة النمل الابيض بابها
شركة مكافحة الحمام بابها